Как начать инвестировать в искусство: 7 первых шагов
В отличие от традиционных финансовых инструментов, таких как акции и облигации, предметы искусства доставляют еще и уникальное удовольствие от обладания. Приобретая произведения искусства, человек может наслаждаться их красотой и коллекционированием.
Значительную и предсказуемую прибыль могут приносить произведения известных на весь мир художников, что требует значительных финансовых вложений. Как правило, это сотни тысяч долларов. Кроме того, приобретать предметы искусства с целью заработка следует только после формирования стабильного портфеля, обеспечивающего постоянный доход, и в случае необходимости диверсификации активов. Главное препятствие для искусства как актива — его низкая ликвидность, что делает его покупку быстрой, а продажу — более сложной.
Картины и украшения часто остаются последними из того, что люди продают, предпочитая более ликвидные активы. Лучшие коллекции нередко попадают на аукционы по причине развода, долгов или смерти владельцев, но чаще сделки совершаются приватно или на предпродаже.
В США анализ, охватывающий прибыльность люксовых инвестиций в разрезе десятилетий, показал, что инвестиции в искусство за год прибавили доходность в 11%, а за десять лет — на 105%. Это данные индекса роскошных инвестиций Knight Frank (KFLII).
Картины, гравюры и старинные карты могут быть выгодным вложением на длительный срок благодаря следующим преимуществам:
- Минимальные риски: чтобы их избежать, важно следить за актуальными тенденциями в арт-пространстве.
- Независимость от рынка: на арт-объекты не влияют колебания фондового рынка, валютные изменения, цены на нефть и мировые кризисы. Эксперты отметили рост цен на произведения искусства во время пандемии.
- Рыночная капитализация: годовой оборот арт-рынка составляет 25-30 миллиардов долларов.
- Вечная потребительская стоимость: ценность произведений искусства не уменьшается даже спустя столетия.
- Престиж: обладание шедеврами — дело статусное, однако инвестировать в искусство может каждый, выбрав доступные по цене работы.
- Наследие: как и драгоценные камни или акции крупных компаний, картины можно выгодно передать потомкам.
Инвестирование в современное искусство может быть более рискованным и зависит от опытности инвестора, его насмотренности и стратегического взаимодействия с галереями. Настоящие коллекционеры активно изучают произведения и контекст их создания. Такой подход позволяет значительно увеличить прибыль от инвестиций.
Шаг 1. Выберите стратегию
Подходы здесь могут быть различными, но можно выделить два основных.
- Первый подход заключается в том, что человек с достаточным бюджетом может инвестировать в произведения знаменитых мастеров, известных художников, скульпторов, чьи работы имеют признанную ценность и входят в коллекции ведущих музеев и галерей мира. Стоимость таких произведений искусства зачастую неизменно растет со временем, становясь надежным активом в портфеле инвестора. Несмотря на возможные колебания цен из-за политических или экономических факторов, рынок искусства имеет тенденцию к восстановлению и дальнейшему развитию.
- Второй подход, который можно назвать инвестициям в «венчурных художников», предполагает приобретение работ менее известных, но перспективных творцов. Этот подход подходит как начинающим коллекционерам, так и опытным, обладающим уже большой коллекцией. Суть такой стратегии — покупать произведения на ярмарках и фестивалях молодых художников, скульпторов, ища тех, кто может стать значимым в будущем. Здесь на помощь приходит знание рыночных трендов, рекомендации профессионалов и интуиция коллекционера.
Порой начинающие коллекционеры руководствуются принципом «новичкам везет» и надеются, что приобретенная ими работа молодого автора значительно возрастет в цене. Хотя иногда такие случаи происходят, стоит помнить, что это исключения. На успех молодого художника, особенно в России, могут повлиять годы участия в выставках и биеннале, что способствует росту рыночной стоимости его творений.
Когда инвестор начинает формировать свою коллекцию, ему лучше сосредоточиться на качестве, а не на количестве работ. Важно, чтобы коллекция обладала единой концепцией. В противном случае она станет беспорядочным набором предметов искусства, требующим значительных затрат. И, наконец, не следует спешить с продажей полотна в первый же год после покупки, чтобы снизить риск остаться без прибыли.
Шаг 2. Изучайте искусство
Инвестирование в искусство может быть прибыльным занятием, но для этого нужно обладать хорошими знаниями в области истории искусства, понимать рыночные тренды и уметь оценивать потенциал художника или конкретного произведения, чтобы найти настоящие жемчужины.
Если инвестор хочет не просто украсить стены, а начать собирать коллекцию, нужно начать с планирования и самообразования. Это подчеркивают все опытные коллекционеры и профессионалы искусства: лучшая инвестиция — знания.
- Расширяйте кругозор, изучайте различные виды искусства. Посещайте выставки и экспозиции, которые знакомят с новыми направлениями.
- Подпишитесь на тематические каналы и читайте книги по искусству. Например, телеграм-канал ArtFragment и другие. Книги, такие как «Искусство в собственность» Луизы Бак и Джудит Грир, помогут лучше ориентироваться в этом вопросе.
- Посещайте крупные мероприятия, чтобы ощутить контекст и расширить свои знания. Такие мероприятия помогут познакомиться с различными авторами.
- Изучайте рынок: галереи и аукционы. Постарайтесь понять, где продаются интересующие вас художники.
- Общайтесь с художниками и экспертами из этой сферы. Регулярно посещайте лекции, мастер-классы и встречи. Не бойтесь задавать вопросы, чтобы углубить свои знания. Получение консультаций у независимых экспертов может помочь лучше понять первичный рынок и историю цен на интересующий вид искусства.
- Будьте осторожны с рейтингами и списками, так как они могут влиять на восприятие «хорошего» искусства. Слушайте мнения экспертов, но доверяйте своему вкусу и разрабатывайте личные критерии оценки. Изучайте критику и учитывайте советы галеристов, но принимайте решения самостоятельно.
- В процессе выбора произведения искусства следует принимать во внимание портфолио художника, его участие в выставках, а также список галерей и коллекционеров, с которыми он сотрудничал. Анализируя эти факторы, можно принять решение о покупке с инвестиционной целью.
- Определитесь, что именно хотите собрать, будь то живопись, фотография или скульптура. Коллекционирование — это не только сбор произведений, но и наличие идеи.
- Определите свой бюджет и придерживайтесь его. Ограничения помогут начинающему коллекционеру быть более изобретательным и внимательным к выбору произведений.
Шаг 3. Разберитесь, как будете определять подлинник и отличать его от подделки
Чтобы обеспечить покупку произведений искусства из надежных источников, следует придерживаться нескольких рекомендаций.
- Начнем с приобретения работ через утвержденные каналы, такие как галереи, давно присутствующие на рынке и организующие профессиональные выставки. Владельцы этих галерей часто уже известны в арт-сообществе, что само по себе является гарантией качества. Также стоит рассмотреть сотрудничество с профессиональными арт-дилерами, однако важно заранее узнать об их репутации и опыте.
- Уточняйте происхождение произведения у галерей. Часто у них имеются эксклюзивные соглашения с художниками, проводятся выставки с их участием. Подтверждающие материалы, такие как фотографии, видео, каталоги и книги, могут добавить уверенности в происхождении произведения.
- Особое внимание следует уделять работам уже ушедших художников и взаимодействию с их наследниками. Обычно наследники работают с одной или несколькими галереями, которые занимаются архивами и юридическими вопросами. Эта информация важна для понимания пути картины. На рынке больше всего подделок встречается там, где уже нет живых людей, которые могут подтвердить подлинность своего произведения.
- Следующим важным аспектом является провенанс, или история произведения. Это своего рода паспорт с доказательствами в виде фотографий, видео и документов о выставках, которые помогают установить его происхождение. Например, при покупке современного произведения стоит лично встретиться с художником и задокументировать факт приобретения.
- Для дорогостоящих или сомнительных по происхождению работ рекомендуется провести экспертизу в специализированной лаборатории. Это может быть особенно актуально для произведений художников, чьи работы часто подделываются. Например, с учетом возросшего интереса к картинам Николая Рериха важно получить подтверждение подлинности через профессиональную экспертизу.
Шаг 4. Определитесь, где и как покупать
Прямая покупка у художника зачастую дешевле и считается более этичной, так как все средства поступают автору. Однако многим художникам сложно совмещать творчество и продажи, поэтому хорошая галерея может помочь, взяв на себя вопросы маркетинга и взаимодействия с клиентами, что выгодно как творцу, так и покупателю.
Вторичный рынок, иначе перепродажа через аукционы или дилеров, имеет непредсказуемые цены, которые чаще растут. На нем обычно встречаются работы ушедших мастеров, где ограниченность предложения и нестабильность ликвидности играют важную роль.
Участие в аукционах может быть как платным, так и бесплатным, в зависимости от условий конкретного дома. Важно заранее установить для себя максимум ставки, чтобы избежать переплат за интересующий лот.
Среди известных мировых аукционов можно выделить Christie’s, Bonhams и Sotheby’s. Эти аукционы имеют более чем двухсотлетнюю историю и более развиты на международной арене. Несмотря на закрытие филиалов Christie’s и Sotheby's в России, участие в аукционах возможно через их международные представительства. Также с конца 2023 года в России появился Аукционный холдинг, который объединил «Московский аукционный дом», «Аукционный дом Клуба коллекционеров графики» и «Петербургский аукционный дом». Расписание аукционов можно отследить на портале Bidspirit.
В России популярностью пользуется аукционный дом VLADEY, где проводятся как классические, так и современные аукционы. Одним из известных форматов с 2015 года является «ВСЕ ПО 100», стартовая цена на котором составляет 100 евро. Эти аукционы привлекают профессиональных дилеров и представителей коллекционеров, надеющихся приобрести работы по меньшей цене, чем через галереи.
Онлайн-покупка искусства также обретает популярность — во многом благодаря пандемии. Онлайн-платформы предлагают виртуальные выставки и возможность «примерки» работ в интерьере. Технологический прогресс делает покупку искусства более доступной, однако важно обращать внимание на кураторский отбор и репутацию платформ. Например, новые имена запускаются проектом Sample, на онлайн-площадке ArtOnline24.ru, Cube.Market, Bizar.art и других.
Шаг 5. Не забудьте про налоги и страхование
При продаже графики, живописи, скульптур современных мастеров и эпохи Возрождения, старинных гравюр и географических карт, как и другого имущества, необходимо учитывать стандартный минимальный срок владения, который составляет три года. Если предмет будет продан через 35 месяцев после покупки или стоимость его превышает 250 тысяч рублей, то на него распространяется НДФЛ по ставке 13%.
Вопрос страхования коллекции также является одновременно и важным, и вполне логичным. Например, если у инвестора имеется всего пара небольших работ молодого художника, возможно, отдельная страховка на случай кражи не будет так уж необходима. Однако если инвестор страхует свое жилье и движимое имущество, коллекция стала значительной, стоит подумать о добавлении искусства в полис — ведь неприятные неожиданности, как, например, затопление от соседей, могут случиться. Это позволит получить компенсацию на восстановление.
При покупке произведений искусства в других городах стоит учитывать способы их доставки. Если коллекционер решил переслать картину или статуэтку через курьерскую службу, нужно убедиться в правильной упаковке, но если речь идет о ценных работах, лучше обратиться к специалистам по транспортировке. Они могут предложить специальные упаковочные решения — от коробов для картин до индивидуальных ящиков для хрупких предметов, а также правильно упаковать фотографии и живопись в бескислотные материалы.
Шаг 6. Помните о затратах на содержание
Когда приобретаете недорогой принт, графику или фотографию без рамы, учитывайте дополнительные расходы. Оформление может составлять приблизительно ⅔ стоимости самого произведения. Если собираетесь повесить на стену картину, написанную маслом на холсте, важно тщательно выбрать место. Располагайте ее подальше от батарей, открываемых окон, кондиционеров и других источников влажности или сухости. В противном случае холст может вытянуться или набухнуть, что приведет к повреждению краски и потребности в реставрации.
Шаг 7. Ждите роста в цене и наслаждайтесь приобретением
Существует множество инструментов для увеличения стоимости коллекции. Среди бесплатных — самостоятельное продвижение через социальные сети или блоги. К платным инструментам относятся реклама в аукционных каталогах или на специализированных арт-площадках. Чтобы повысить ценность коллекции, можно организовывать выставки, публиковаться в уважаемых каталогах или устраивать частные показы для заинтересованных покупателей. Партнерство с музеями также может добавить коллекции престижа.
Коллекционирование искусства — это чувство и радость от ежедневного наслаждения купленным произведением у себя дома, а также возможность делиться им с другими. Не стоит пугаться всех нюансов коллекционирования. Главное — желание и тщательное планирование. История супругов Фогель, которые, живя в маленькой квартире на Манхэттене, смогли собрать уникальную коллекцию современного искусства, может стать источником вдохновения.